К концу 2025 года российские банки подключатся к системе «Прозрачный блокчейн» для усиления контроля криптовалютных операций. Созданная Росфинмониторингом платформа предоставит инструменты для отслеживания связи между фиатными средствами и цифровыми активами, что значительно упростит банкам выполнение нормативных требований и управление рисками.
Завершающая стадия реализации
Федеральная служба по финансовому мониторингу планирует завершить подключение кредитных организаций к ИТ-системе в установленные сроки. Проект находится на финальной стадии согласования с Центробанком РФ и финансовыми институтами.
Инициатива, запущенная Росфинмониторингом в 2021 году, уже объединила свыше 12 тысяч специалистов правоохранительных и надзорных органов. К началу тестирования технологии в банковском секторе в 2023 году присоединились пять финансовых организаций.
Ведущий регулятор в сфере противодействия незаконным операциям координирует внедрение механизмов финансовой безопасности, включая мониторинг соблюдения положений 115-ФЗ.
Улучшение криптокомплаенса
Новая платформа заменит разрозненные системы мониторинга, предоставив кредитным учреждениям унифицированный инструмент анализа операций клиентов. Технология автоматизирует проверку связи транзакций в фиатных валютах и цифровых активах.
Решение станет аналогом процедуры KYC ("Знай своего клиента"), помогая финансовым организациям оперативно получать данные о рисках, связанных с деятельностью юридических лиц и предпринимателей.
Противодействие незаконным схемам
Статистика показывает устойчивый рост сомнительных операций в криптосфере, среди которых преобладают сделки, связанные с мошенничеством и оборотом запрещённых веществ.
Благодаря технологической платформе, поддержанной на высшем уровне государственного руководства, участники системы получили эффективный инструмент для расследования инцидентов. Уже шесть государств присоединились к проекту, что позволяет координировать усилия в борьбе с трансграничными финансовыми нарушениями.
Перспективы интеграции
Расширение функциональности системы предоставит банкам возможности для превентивного анализа транзакций и выявления подозрительных схем на ранних стадиях. Развитие платформы продолжится при участии ЦБ России.
Межведомственное взаимодействие обеспечивает оперативное обновление алгоритмов мониторинга с учётом актуальных вызовов на финансовом рынке.
Источник: biz.cnews.ru
